人行反洗錢系列宣傳案例二：兼職刷單淪為洗錢幫兇
發布時間：2022-04-29 12:00:00
防疫不松懈 洗錢紅線不逾越
案例二
兼職刷單淪為洗錢幫兇
疫情期間，不少居家隔離者因經不起“刷單返傭”等廣告的誘惑，參與刷單活動，誤入“洗錢”陷阱。今天跟大家分享一個刷單洗錢的典型案例。
基本情況
近日警方根據“斷卡行動”線索，縝密偵查，發現張某、王某使用銀行卡為電信網絡詐騙犯罪分子轉移大量資金，掩飾資金流向。目前，犯罪嫌疑人張某、王某因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪，被公安機關依法采取刑事強制措施。
案情回顧
張某居家隔離期間，收到一陌生號碼發來的短信：“親，可以幫我們團隊刷單嗎？通過網絡刷單賺錢，足不出戶、收益日結”。張某頓時來了興趣，在與對方取得聯系并“研究”一番后，覺得這是賺“快錢”的機會，于是拉上妻子王某，在對方的引導下，下載了一款APP，注冊賬號綁定了各自名下的銀行卡，并按照客服要求，分別向對方指定的賬戶充值了1萬元作為保證金，自己的APP賬戶當即顯示有1萬分。
不久，他們就收到了第一單“任務”，按照對方提示進行轉款，并得到了25元的“傭金”。在后續的操作中，張某、王某逐漸意識到，所謂的“刷單”其實是為電信詐騙“洗錢”，但是在利益面前，他們沒有就此收手。期間，張某、王某綁定在APP的銀行卡賬戶陸續收到受害人或不法分子的轉賬，之后再將相應的金額在APP上通過充值的方式轉出，銀行賬戶流水達數十萬元，共獲利幾千元。
廣大消費者不要輕信“刷單返利”等非法小廣告，注意甄別抵制各類“高薪回報”、“刷單兼職”等騙局誘惑，切勿向陌生賬戶轉賬匯款；切莫出售、出租、出借銀行賬戶，不輕易將個人信息泄露給他人，謹防淪為犯罪分子的“幫兇”。
中國人民銀行廈門市中心支行反洗錢處 宣
